こんにちは。ソーシャルレンディング屋さん(@sociallending7)です。

現在、注目を集めるソーシャルレンディングのサービスですが、その数も増えてきました。
そんなソーシャルレンディングですが、それぞれ異なる強みがあります。

そこで、主要なサービス10社の特徴を一目で分かるようにまとめました。

ソーシャルレンディングは様々なサービスがある

ソーシャルレンディングの場合、利回り重視・安定性重視・バランス型など、その人の目的によってどれが良いか異なってきます。

これがベストというものが存在しないため、国内で普及しているソーシャルレンディングサービスの特徴を知っておく必要があります。

注目のサービスを押さえよう

下記では日本の主要なサービスをまとめています。知らない会社もあると思いますのでぜひチェックしてみて下さい。

ジャンル別に、特徴・利回り・ポイントについて整理しています。

ジャンルは総合型、不動産投資が中心の不動産型、海外投資の海外型、レアな案件を扱うその他で分類しています。

サービスの数は多いですが、全体を頭に入れておくことをおすすめします。

総合型ソーシャルレンディング

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1.SBIソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングの代表的な存在がSBIソーシャルレンディングです。
投資家にとって馴染みのあるSBIグループであるため、抜群の安心感と実績があります。利回りは他と比べると低い印象がありましたが、2017年以降は好利回りが増えています。

想定利回り&最低投資金額

2%~6.5%

取扱商品

不動産担保ローン事業者ファンド,証券担保ローンファンド,オーダーメイド型ローンファンド

最低投資金額 / 分配方法

1万円~ / 利息は原則毎月分配

SBIソーシャルレンディングのポイント

利回りは低めですが「オーダーメイド型ローンファンド」は6%前後あるので狙い目です。
こちらは不定期で発表されるので公式サイトをこまめにチェックしましょう。

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2.クラウドバンク(crowd bank)

高い知名度をほこるソーシャルレンディングでしたが、2015年6月に行政処分を受けて一時業務停止となりました。しかし、システムや業務形態を全面的に見直して復活した後は、信頼を取り戻し高い人気を集めています。業界3位で運営会社は日本クラウド証券です。

想定利回り

5%~7.5%

取扱商品

不動産ローンファンド,中小企業支援ローンファンド,太陽光・風力発電ファンド

最低投資金額 / 分配方法

1万円~ / 利息は原則毎月分配

クラウドバンクのポイント

行政処分を受けた理由は、増え続ける顧客にシステムが対応できなかったからと考えられます。
商品のバリエーションが多く、幅広い人気を集めるサービスです。

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3.maneo(マネオ)

業界一位の圧倒的なシェア率を誇るサービス。人気の理由は大株主の存在と実績にあります。
maneoの大株主はGMOクリックHD・三井住友銀行グループルなど、大手の会社が存在。利回りは中程度ですが安定感があります。

想定利回り

5%~8%

取扱商品

不動産担保付きローンファンド,事業性担保付きローンファンド,事業性資金支援ローンファンド

最低投資金額 / 分配方法

5万円~ / 利息は原則毎月分配

maneoのポイント

maneo(マネオ)の特徴は商品数の充実にあります。商品の量と質は群を抜いており、当サイトでも詳しく解説していますのでぜひご確認下さい。

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不動産特化型ソーシャルレンディング

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5.オーナーズブック(owners book)

今、最も注目と言える不動産特化型のソーシャルレンディングサービスです。
親会社が不動産関連のため専門性に優れ、非常に高い利回りの案件が出ることがあります。

不動産担保付きの案件が多く、リバランス(分散)投資先として大きな人気を集めています。
運営会社は「ロードスターキャピタル株式会社」で、2017年に株式上場しました。

想定利回り

4,8%~14,5%

取扱商品

不動産担保ローンファンド

最低投資金額 / 分配方法

1万円~ / 案件によって異なる

オーナーズブックのポイント

都内のさまざまな不動産に1万円~という低額投資ができる点が大きな魅力です。
競争率もラッキーバンクほどではないため、狙い目と言えるでしょう。

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6.LCレンディング

不動産特化型のソーシャルレンディングサービスです。ローンファンドの案件は全国にわたり、東北早期復興支援ファンドのように社会貢献に繋がるファンドがあるのが特徴。親会社も上場していて、安心感があります。口コミで人気の理由は下記の通りです。

想定利回り

5%~10%

取扱商品

不動産担保ローンファンド

最低投資金額 / 分配方法

3万円~ / 利息は原則毎月分配

LCレンディングのポイント

不動産特化型のソーシャルレンディングですが、東北早期復興支援ファンドに代表されるように東京以外の不動産案件も豊富な点が特徴。maneoマーケットでもサービスを購入できます。

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海外特化型ソーシャルレンディング

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7.クラウドクレジット(crowd credit)

好利回り投資で人気を博す海外投資ソーシャルレンディングの代表格。最大期待利回りは国内トップクラス。伊藤忠商事やマネックス系列など大手が出資者にいて安心感があります。
これから成長性が期待できる注目のサービスです。

近年は、人気TV番組「ガイアの夜明け」で特集されて大反響を呼びました。

想定利回り

5% 〜 14,8%

取扱商品

海外特化型ローンファンド

最低投資金額 / 分配方法

5万円~ / 案件によって異なる

クラウドクレジットのポイント

投資対象国が多彩です。成長新興国投資に興味のある方におすすめです。
セミナーも頻繁に行っており、ユーザーファーストの意識が非常に高いです。
当サイトでも特集を組むほど、分析をしていますのでぜひご確認ください。

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8.アメリカンファンディング

海外投資の中でも海外不動産に特化したソーシャルレンディングサービスです。アメリカで実績ある不動産開発業者の優良物件のみを取扱い、全案件不動産担保付きとなっています。

テキサスやシカゴなど伸びしろの高いエリアに投資を行っており、着眼点も優れています。

想定利回り

5%~11%

取扱商品

海外不動産特化型ローンファンド

最低投資金額 / 分配方法

2万円~ / 案件によって異なる

アメリカンファンディングのポイント

海外投資の中でも不動産に興味がある方におすすめです。

アメリカンファンディングのおすすめ記事

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その他

9.サムライ(旧スマートエクイティ)

今最も注目を集める「投資型クラウドファンディング」を提供している点が最大の特徴。

仮想通貨ファンドや大阪万博ファンドなどユニークな案件を取り扱っています。

サムライという名前に変えてからは、人気が急上昇しています。

想定利回り

5%~10%

取扱商品

投資型ファンド、仮想通貨ファンド、映画ファンドなど。

最低投資金額 / 分配方法

10万円~ / 案件によって異なる

サムライのポイント

他では見られないようなレアなファンドがあります。

人気が過熱してきているため、争奪戦になるケースが増えている点は注意。

10.トラストレンディング(trust lending)

期待利回りが高い金融系クラウドファンディング。不動産担保ローンファンドがメインですが、債権担保付ローンファンドも手掛けます。新しいサービスですがが勢いがあります。利回りが高く、大きな注目を集めつつあります。

想定利回り

5%~10%

取扱商品

不動産担保ローンファンド,債権担保付ローンファンド

最低投資金額 / 分配方法

10万円~ / 元金一括返済

トラストレンディングのポイント

新しいサービスですが非常に勢いがあり、成長性はナンバーワンと言えるかもしれません。
要注目のソーシャルレンディングサービスです。

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11.クラウドリース(crowd lease)

飲食業やアミューズメント業を中心に成長性の高い企業に投資するソーシャルレンディング。
業績好調な企業の多店舗展開を支援スタイルは独自性があります。

公式サイトを見ても遅延状況等は不明ですが、成約ローン額は30億円でmaneoマーケットと提携していることからも、安心感はあります。

想定利回り

5%~8%

取扱商品

事業性ローンファンド(飲食業・アミューズメント)

最低投資金額 / 分配方法

1万円~ / 一括返済

クラウドリースのポイント

「店舗ビジネス」については企業支援の中でも目新しさがあります。その一方で他に前例が少ないので返済実績は必ず確認しておきましょう。

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クラウドリースの評判と特徴のまとめ!

以上、10社より。

ソーシャルレンディングサービス一覧のまとめ

今回は主要なサービスをまとめましたが、それだけでもかなりのバリエーションがありました。
選ぶ方からすると贅沢な悩みと言えるかもしれません。

ソーシャルレンディングのサービスを選ぶ場合は、ぜひ今回のまとめを参考にして下さい。