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ソーシャルレンディングとは何か?

現在、大きな注目を集めるソーシャルレンディング(投資型クラウドファンディング)をまとめ、そのサービスを比較・評価しました。

ソーシャルレンディングは、“ネットを通じて投資家と事業者を結びつけ中間コストを削減する”ことで好利回りを実現させる新しい投資サービスです。

クラウドファンディングの一種ですが、投資して利回りが得られるのが特徴。

利回りが10%を超えるものもあり、資産運用の中でも人気と注目を集めています。

ソーシャルレンディングのおすすめサービスを比較

当サイトは本当に抑えておくべきサービスを4つ厳選し、特徴の比較をしています。

いずれも、厳選されたメリットを持つサービスとなりますので、じっくりご検討下さい。
サービス数が急増する一方、これからは業者を見極める眼も必要になります。

自分が興味の持てるサービスを見つけ、上手に資産を増やしていきましょう!

基本的に口座開設、維持費は無料です。
いずれのサービスも時間をかけず、簡単に始めることができます。

1.クラウドクレジット


利回りが魅力の海外投資!株主は伊藤忠商事

好利回り案件を抱え、現在、大きな人気を集めているのがクラウドクレジットです。

期待利回りは5.0% ~14.8%と、ソーシャルレンディングの中でもトップクラス。

海外に特化したサービスになりますが、成長性の高い新興国が主流。
今後も投資対象国は拡大予定と伸びしろが抜群のサービスです

海外特化型のためリスク面が気になりますが、国内で唯一総合商社(伊藤忠商事)が株主であり、信頼性、安心感があります。

セミナーや運用報告会も開かれ、情報開示も非常にしっかりしています。

初めは極力リスクを抑えたい!と言う場合、商品によっては最低投資金額が1万円のため、リスクコントロールも容易です。

他のサービスと一切類似せず、分散投資の観点からも重要度が高いサービスです。

総合力が高く、利回り重視であればクラウドクレジットが最適です。

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投資商品 海外特化型
利回り 5%~14.8%
ポイント 国内で唯一、総合商社(伊藤忠商事)が株主
最低投資金額 1万円
口座開設、維持費 無料

 

2.オーナーズブック


不動産専門のソーシャルレンディング!抜群の安心感を誇る

オーナーズブックは日本でも数少ない不動産専門型のソーシャルレンディングです。

最大の特徴は「東京23区中心の一等地の物件」をメインに取り扱い、利回りも良好。
上場企業が提供するサービスということで、抜群の安心感があると評判です。

不確定要素の高い地方物件ではなく、東京オリンピックを控え伸びしろのあるエリアのみに特化していますので、手堅い資産運用が実現。

新宿・品川といったエリアでも、オーナーズブックでは1万円から投資が可能です。
案件には「不動産担保」が用意され、保全面もしっかりしています。

親会社のロードキャピタルの上場も決定し、不動産に関する専門性は国内NO.1

他よりも保全性に対する見識が高く、不動産投資をしたい方に最適です。

人気エリアに集中、不動産担保付き、毀損実績ゼロ円、不動産のプロが運営。
という点で、確実に確保しておきたいサービスです。

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投資商品 不動産特化型
利回り 4.8%~14.5%
ポイント 全案件不動産担保。物件は都心がメイン。
最低投資金額 1万円
口座開設、維持費 無料

 

3.トラストレンディング


人気・成長著しい金融系ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングの中でも人気・成長著しい金融系ソーシャルレンディングです。
新しいサービスですが、全てのサービスの中でも最も穴場と言えます。

期待利回り・保全性が高く、金融系の商品が充実。短期投資にも最適です。

期待利回りは4.0% 〜 12.0%と幅がありますが、最近では12%前後の商品が目立ちます。
利回りが高水準で各商品にはしっかり担保がついているのも特徴。

ネックは最低投資金額が他よりも高いこと、まだ新しいサービスという点です。
商品が少なく割りと早く売り切れるため注意しましょう。

更に人気が高まる可能性があり、早めに始めておきたいソーシャルレンディングです。

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投資商品 金融型
利回り 4.0% 〜 12.0%
ポイント 各商品に担保がついているのが特徴。短期投資にも最適。
最低投資金額 10万円
口座開設、維持費 無料

 

4.maneo(マネオ)

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実績ナンバーワンの王道ソーシャルレンディング

国内シェア率50%以上を誇る、国内最大手のソーシャルレンディングサービスです。

迷ったらマネオ(maneo)と言えるほど、実績・利回り・商品ともに充実しています。
特に、実績と商品の充実ぶりは他の追随を許しません。

マネオではサービス内で「他のソーシャルレンディング」に投資することもできます。

利回りは最高クラスではないものの、保全性の高い商品が多く、何よりも安心感があります。

王道にはなりますが、まずは気軽にソーシャルレンディングを始めてみたいという方にはマネオがおすすめです。総合型としてはもっともおすすめです。

マネオについては全商品のレビューも当サイトで掲載していますので、口座を開設したらぜひじっくり楽しんでみて下さい。

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投資商品 総合バランス型
利回り 5%~8%
ポイント 国内シェア率50%以上の最大手
最低投資金額 2万円
口座開設、維持費 無料

 

ソーシャルレンディングの始め方!

ソーシャルレンディングは株やFXと同じで元本が保証される投資ではありません。

ソーシャルレンディングを始める場合は、下記の点を意識しておきましょう。
全て実行する必要はありませんが、リスクを極力避けることができます。

  1. 高い実績があるサービスを選ぶ
  2. 情報開示がしっかり行われているサービスを選ぶ
  3. 不動産や保証付きなど「担保付き」の商品も取り入れる
  4. 集中投資はせず分散投資する

例えばmaneoやクラウドバンクのような大手は、実績が豊富なのでトラブルが発生しても対応できるノウハウがあります。

長く続けていれば必ず「返済延滞」といった問題も必ず発生します。
そこまで考えると、やはり実績が伴ったサービスは安心感があります。

また、情報開示をしっかりしてるサービスはとても役立ちます。
例えば、クラウドクレジットは定期的に投資家向け運用報告会を開いています。

細かく1つ1つの商品の状況を説明してくれるだけでなく、リスクの度合いも含めて全て開示してくれます。ここまでする企業は稀ですが、非常に信頼できます。

ソーシャルレンディングでは分散投資が基本

また、もっとも大切なのは分散投資に対する考え方です。

2017年4月にみんなのクレジットが行政処分となりましたが、ソーシャルレンディングには様々なリスクがつきまといます。

ソーシャルレンディングは利回りの良い投資ですが、その一方で「返済延滞」などのリスクも存在しています。

過去にはクラウドバンクが行政処分となり、そこから復活していますが、こうした事例を見ても商品はもちろん、サービスの分散利用も大切になってきます。

このページでご紹介しているサービスは、厳選されているため、分散投資に最適です。

ソーシャルレンディングは好利回りですが、ミドルリスクミドルリターンということを念頭に、リスクを踏まえて投資していくようにしましょう。

ソーシャルレンディングの比較まとめ

ソーシャルレンディングのサービスは年々増え続けています。
また、状況も常に変化し続けています。

当サイトはその中で最新の比較、分析をしていますのでぜひご参考にして下さい。
ほぼ全てのサービスについても踏み込んで解説しています。

リスクを抑えて資産運用の質を高める

ソーシャルレンディングは複数のサービスを利用し、こまめに人気案件をチェックすることがおすすめです。分散投資にもつながり、利益も最大化しやすくなります。

そのため、時間のある時に複数口座を用意しておくと何かと役立ちます。

マイナス金利の時代に、ソーシャルレンディングで資産運用をさらに充実させていきましょう。

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