【2017年】人気のソーシャルレンディングの厳選比較

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ソーシャルレンディングとは?

現在、大きな注目を集める、ソーシャルレンディング(投資型クラウドファンディング)をまとめ、そのサービスを比較・評価しました。

ソーシャルレンディングは、“ネットを通じて投資家と事業者を結びつけ中間コストを削減する”ことで高い利回りを実現させる新しい投資サービスです。

利回りが10%を超えるものもあり、資産運用の手段として高い人気を集めています。

ソーシャルレンディングのおすすめ比較5選

当サイトでは必ず抑えておくべきソーシャルレンディングのサービスを5つ厳選し、特徴を比較をしています(適時更新)。

いずれも、非常に魅力的なサービスばかりとなりますので、ぜひじっくりご検討下さい。
サービス数は急増している一方、これからは業者を見極める眼も必要になります。

自分の好きなサービスを見つけ、好利回りの投資で資産運用を増やしていきましょう。
基本的に口座開設、維持費は無料です。

1.クラウドクレジット

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利回りが魅力の海外投資!分散投資にも有効

好利回り案件を抱え、現在、大きな人気を集めているのがクラウドクレジットです。

期待利回りは5.0% ~14.8%と、ソーシャルレンディングの中でもトップクラス。

海外に特化したサービスになりますが、成長性の高い新興国が主流。
今後も投資対象国は拡大予定と伸びしろが抜群のサービスです

海外特化型ということでリスク面が気になりますが、国内で唯一総合商社(伊藤忠商事)
株主であり信頼性、安心感があります。

セミナーや運用報告会も開かれ、情報開示が非常にしっかりしています。

初めは極力リスクを抑えたい!と言う場合、商品によっては最低投資金額が1万円のため、
リスクコントロールも容易に可能。

他のサービスと一切類似せず、分散投資の観点からも重要度が高いサービスです。

総合力が高く、利回り重視であればクラウドクレジットが最適です。

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投資商品 海外特化型
利回り 5%~14.8%
ポイント 国内で唯一、総合商社(伊藤忠商事)が株主
最低投資金額 1万円
口座開設、維持費 無料

 

2.オーナーズブック

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不動産専門のソーシャルレンディング!オリンピックも注目

オーナーズブックは日本でも数少ない不動産専門型のソーシャルレンディングです。

最大の特徴は「東京23区中心の物件」をメインに取り扱い、利回りも5~14%と高い点。近年は急速に口コミで人気を集めています。

不確定要素の高い地方物件ではなく、東京オリンピックを控え伸びしろのあるエリアのみに特化していますので、安定感があります。

通常、個人が新宿・品川といったエリアの不動産投資をするのは敷居が高いと言えます。
しかしオーナーズブックでは、どんな場所にいても1万円から投資が可能です。

全案件に当然のように「不動産担保」が用意され、親会社のロードキャピタルも含め専門性は国内ナンバーワン

不動産ソーシャルレンディングは大きな人気を集めています、類似サービスのラッキーバンク等は、既に競争率が過熱し、おすすめしにくい状況になりました。

人気エリアに集中、全案件不動産担保付き、毀損実績ゼロ円、不動産のプロが運営という点で、不動産投資を考える上で現時点でベストなサービスとなります。

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投資商品 不動産特化型
利回り 4.8%~14.5%
ポイント 全案件不動産担保。物件は都心がメイン。
最低投資金額 1万円
口座開設、維持費 無料

 

3.トラストレンディング

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人気・成長著しい金融系ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングの中でも人気・成長著しい金融系ソーシャルレンディングです。
新しいサービスですが、全てのサービスの中でも最も穴場と言えます。

期待利回り・保全性が高く、金融系の商品が充実。短期投資にも最適です。

期待利回りは4.0% 〜 12.0%と幅がありますが、最近では12%前後の商品が目立ちます。
利回りが高水準で各商品にはしっかり担保がついているのも特徴。

ネックは最低投資金額が他よりも高いこと、まだ新しいサービスという点です。
商品が少なく割りと早く売り切れるため注意しましょう。

一気に人気が高まる可能性があり、早めに始めておきたいソーシャルレンディングです。

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投資商品 金融型
利回り 4.0% 〜 12.0%
ポイント 各商品に担保がついているのが特徴。短期投資にも最適。
最低投資金額 10万円
口座開設、維持費 無料

 

4.maneo(マネオ)

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実績ナンバーワンの王道ソーシャルレンディング

国内シェア率50%以上を誇る、国内最大手のソーシャルレンディングサービスです。

迷ったらマネオ(maneo)と言えるほど、実績・利回り・商品ともに充実しています。
特に、実績と商品の充実ぶりは他の追随を許しません。

マネオではサービス内で他のソーシャルレンディングに投資することもできます。

利回りは最高クラスではないものの、保全性の高い商品が多く、何より安心感があります。

王道にはなりますが、まずは気軽にソーシャルレンディングを始めてみたいという方にはマネオがおすすめです。国内シェア率50%以上で外れがありません。

マネオについては全商品のレビューも当サイトで掲載していますので、口座を開設したらぜひじっくり楽しんでみて下さい。

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投資商品 総合バランス型
利回り 5%~8%
ポイント 国内シェア率50%以上の最大手
最低投資金額 2万円
口座開設、維持費 無料

 

5.クラウドバンク

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人気が沸騰中!行政からお墨付きをもらってパワーアップ

ソーシャルレンディングの草分け的な存在のクラウドバンク。一度は耳にしたことがある方も多いかもしれません。

過去に行政処分を受けたことがあり不安なイメージを持った方もいるかもしれませんが、
行政に指摘された部分がきちんと改善されたことで、以前より安心感があります。

分かりやすい表記、使い勝手、商品の充実など、以前よりもパワーアップしているのが特徴です。
行政からお墨付きをもらっているのも何よりの強み。

期待利回りは5,0% ~7,5%と良好な部類に入り、商品にも魅力があります。
最低投資金額も1万円からなので極力リスクが抑えることも可能。

難点としては人気が再熱し、狙い目の案件は早々に売り切れてしまう傾向があります。

しかし、maneoと並びソーシャルレンディングの定番サービスであるため、先ず口座を作っておいて決して損はありません。

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投資商品 不動産、太陽光発電、中小企業支援他
利回り 5,0% ~7,5%
ポイント 証券会社が運営。
最低投資金額 1万円
口座開設、維持費 無料

 

ソーシャルレンディングの始め方

ソーシャルレンディングは株やFXと同じで元本が保証される投資ではありません。

その中でソーシャルレンディングを始める場合は、下記のいずれかを意識しましょう。

・知名度が高く実績があるサービスを選ぶ
・情報開示がしっかり行われているサービスを選ぶ
・不動産担保や保証付きの商品も取り入れる
・集中投資はせず分散投資する

例えばmaneoやクラウドバンクのような大手は、実績が豊富なのでトラブルが発生しても対応できるノウハウがあります。

長く続けていれば必ず「返済延滞」といった問題も発生します。
そこまで考えると、やはり実績のある大手が安心感があります。

また、情報開示をしっかりしてるサービスは非常に役立ちます。
例えば、クラウドクレジットは定期的に投資家向け運用報告会を開いています。

非常に細かく1つ1つの商品の状況を説明してくれるだけでなく、リスクの度合いも含めて全て開示してくれますので、必要な情報はすべて揃います。

ソーシャルレンディングでは分散投資が大切

また、もっとも大切なのは分散投資に対する考え方です。

2017年4月にみんなのクレジットが行政処分となりましたが、ソーシャルレンディングには様々なリスクがつきまといます。

ソーシャルレンディングは利回りの良い投資ですが、その一方で「返済延滞」などのリスクも存在しています。

過去にはクラウドバンクが行政処分となり、そこから復活していますが、こうした事例を見ても商品はもちろん、サービスの分散利用も大切になってきます。

ソーシャルレンディングは好利回りですが、ミドルリスクミドルリターンということを念頭に、リスクを踏まえて投資していくようにしましょう。

ソーシャルレンディングのお役立ち記事

ソーシャルレンディングに慣れてきたらこちらの情報もチェック!

こちらは慌てる必要はありませんが、余裕のある時などにゆっくりご覧下さい。
細かいことも知っておくと、何かと役に立ちます。

1.ソーシャルレンディングの税金と確定申告についての解説
2.ソーシャルレンディングの分配金の受け取り方のまとめ
3.ソーシャルレンディングは危険か?安心できるサービスを選ぶポイント

ソーシャルレンディングの比較まとめ

ソーシャルレンディングのサービスは年々増え続けています。
また、状況も常に変化し続けています。

当サイトはその中で常に最新の比較、分析をしていますのでぜひご参考にして下さい。

基本的には複数のサービスを利用し、こまめに人気案件をチェックすることが大切です。
分散投資にもつながり、良い案件に出会える確率が高まります。

そのため、時間のある時にコツコツ口座を作っておくと便利です。

ソーシャルレンディングで資産運用の最先端を駆け抜けていきましょう。

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